Застраховане: обработвайте полици и щети, без да качвате данни на клиенти

Застраховането е бизнес на документи, а документите са лични. Едно-единствено досие по щета може да съдържа пълното име и адрес на клиент, банковите му данни, медицински доклад, снимки от произшествие, сканиран документ за самоличност, полицейски протокол. Заявление за полица събира финансова и здравна картина на човек в един пакет. Брокери, ликвидатори и служители на агенцията местят такива документи по цял ден.

И по цял ден има малки PDF задачи за вършене с тях. Да обедините документите по щета в един файл за застрахователя. Да компресирате папка със снимки, за да се събере в имейл. Да направите сканиран медицински доклад търсим. Бързият начин да свършите всяко от тези неща е онлайн инструмент, и точно там личните данни тихо се изплъзват от ръцете на агенцията.

Какво е заложено, когато досие по щета отиде на сървър

Досието по щета не е обикновен документ. В много случаи това са лични данни от специална категория, особено медицинската информация, и принадлежат на някого, който е поверил агенцията с тях. Правилата за защита на данните се отнасят към тях съответно: вие сте отговорни за това къде отиват и кой ги обработва.

Типичният безплатен онлайн PDF инструмент работи, като качва файла на сървъра си, обработва го там и го изтрива по-късно по график, който не можете да проверите. За щета с медицинската история и документа за самоличност на клиент вътре, това е предаване на непознат трети доставчик — точно онова, което се превръща в инцидент за докладване, ако нещо се обърка, и в тежък разговор с клиент, чиито данни са се озовали някъде, където не би трябвало. „Беше само за да компресирам снимките“ не е защита, която някой би искал да изтъкне.

Как reader.me променя сметката

reader.me работи изцяло във вашия браузър. Няма качване, защото няма сървър, който да върши работата; ядрото работи на вашия собствен компютър, вътре в раздела на браузъра.

Така че когато обединявате документите по щета, вашият браузър прочита файловете в паметта на машината ви, комбинира ги точно там и ви дава резултата. Данните на клиента никога не пътуват. За една агенция това е разликата между рутинна задача и предаване на данни, за което би трябвало да отговаряте. Файлът остава вътре в офиса ви през цялото време.

Можете да го докажете на себе си, а и на служителя по съответствието. Отворете който и да е инструмент на reader.me, отворете инструментите за разработчици (F12) и наблюдавайте раздела Network, докато обработвате досие по щета. Нищо не се качва. Прекъснете напълно връзката с интернет и пак работи, защото данните така или иначе никога не са тръгвали навън.

Ежедневните застрахователни задачи, задържани вътре в къщата

• Сглобете досие по щета. Обединете доклада, снимките, разписките и формулярите в един чист PDF за застрахователя, локално.
• Компресия за изпращане. Снимки от произшествия и сканирания правят файловете тежки. Компресирайте ги, за да се съберат в имейл или в лимита на портал, без първо да качвате документите на клиента.
• Направете сканиран доклад търсим. Изпратен по факс или сканиран медицински доклад е просто изображение, докато не пуснете OCR, за да можете да търсите и препращате към него. Сканираното остава на машината ви.
• Подпишете полица. Добавете подпис към документ за полица или формуляр за щета с инструмента за подпис — без печатане, без външна услуга за подписване, която държи файла.
• Защитете това, което изпращате. Изпращате по имейл полица с лични данни на клиент? Заключете я с парола първо и споделете ключа по друг канал.

Ето как изглежда „минимизиране на данните“ на практика

Разговорите за защита на данните могат да звучат абстрактно, докато не настане вторник и не ви се струпат четиридесет щети за обработка. Практическият принцип под тях е прост: данните на клиента трябва да минават през колкото е възможно по-малко ръце. Всеки сървър, през който минава файл, е поредната страна, която може да бъде пробита, призована в съд или просто небрежна.

Обработката в браузъра е най-чистата версия на този принцип. Броят на допълнителните страни, които боравят с файла, не е сведен до малцина доверени; той е нула. Документът отива от клиента, на вашата машина, до там, където трябва да завърши, и не през нито една PDF услуга по средата.

За агенциите и хората, пред които те отговарят

Ако управлявате агенция, това е и по-лесно за защита. Можете да кажете на клиент, честно, че щетата му е обработена, без да бъде качвана на външни услуги. Можете да покажете на одитор, че инструментът, който използвате, не предава файлове. Не разчитате на обещание за изтриване от трета страна; няма какво да се изтрива, защото нищо не е изпратено.

Застраховането винаги ще бъде порой от PDF файлове, пълни с най-чувствителните подробности на други хора. Задачите не се променят. Това къде отиват файловете — може. Отворете PDF инструментите, свършете работата в браузъра си и запазете данните на клиентите си там, където са ви се доверили да ги пазите.